当前位置：贝库网>公司>银行>银行风险管理年度工作计划

银行风险管理年度工作计划

时间：2022-05-31 13:14:37 银行我要投稿

相关推荐

2018年银行风险管理年度工作计划

　　年末将至，下面是工作计划网为您整理的关于“2018年银行风险管理年度工作计划”，希望对您有所帮助。更多精彩请锁定工作计划网工作计划栏目。

2018年银行风险管理年度工作计划

　　2018年，风险管理部将按照**行确定的"*****，*****"战略目标，坚持以规范管理为基础，以风险管控为核心，以开拓创新为动力，充分借鉴和吸取往年风险管理经验教训的基础上，克服人员少、事情多、管理难、任务重等实际困难，把握信贷资管理风险分类、不良贷款管理和贷审会职能发挥等三项重点工作任务，针对风险管理工作中存在的问题和不足，创新性开展风险管理工作，全力以赴为实现2018年各项运营目标提供坚强的保障。结合实际，制定以下2018年银行风险管理年度工作计划：

　　为促进XX农村商业银行有限责任公司(以下简称“本行”)建立健全风险管理体系，切实转换经营管理机制，推行全面风险管理，有效防范各类风险，确保安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》等法律法规和审慎监管的要求，制定本方案。

　　第二条本行风险管理的目标：

　　(一)确保持续发展，将风险管理纳入本行整体发展战略，通过风险管理促进发展战略的实现;

　　(二)确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求;

　　(三)确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配。

　　第三条本行风险管理遵循的原则：

　　(一)全面性原则。风险管理应当贯穿决策、执行和监督的全过程，覆盖所有业务、所有部门及岗位和所有操作环节;

　　(二)适应性原则。风险管理与机构的经营规模、业务范围和风险水平相适应，并根据发展状况适时调整，以合理的成本实现风险管理目标;

　　(三)独立性原则。风险管理的机构、人员和报告路线应单独设置，对业务职能予以制衡;

　　(四)融合发展原则。风险管理应与业务发展紧密结合，以风险管理推动业务稳健发展，确保机构价值的长期提高。

　　第二章风险管理组织体系

　　第四条本行的风险管理组织架构应分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的，保证风险管理条线的独立性和专业性。

　　第五条董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，主要风险管理职责包括：

　　(一)决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度;

　　(二)领导本行在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平;

　　(三)批准风险管理组织机构设置方案;

　　(四)确保高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施评价;

　　(五)组织评估风险管理体系充分性与有效性。

　　第六条董事会下设风险管理委员会，根据董事会授权履行风险管理职责。

　　第七条监事会负责监督风险管理体系的建立和运行，主要风险管理职责包括：

　　(一)监督董事会、高级管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责;

　　(二)监督董事会、高级管理层是否履行了风险管理职责;

　　(三)对高级管理层执行风险管理政策情况实施检查;

　　(四)要求董事会成员及高级管理人员纠正其损害机构整体利益的行为并监督执行。

　　第八条高级管理层是本行风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括：

　　(一)认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序;

　　(二)推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制，采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施;

　　(三)提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行;

　　(四)对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进;

　　(五)按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况。

　　第九条设置首席控制风险官，首席风险控制官负责分管风险管理条线工作，不得分管前台业务工作，直接对行长负责。

　　第十条设立风险管理部，负责组织建立和实施本行风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。主要职责包括：

　　(一)拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度;

　　(二)组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估;

　　(三)研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法;

　　(四)研究提出本行的重大风险限额;

　　(五)对风险状况进行监测和分析，并根据风险报告制度进行报告;

　　(六)对业务风险进行审查，提出风险审查意见;

　　(七)对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查;

　　(八)牵头推动风险管理信息系统的建设;

　　(九)向业务经营部门或分支机构委派风险管理人员，委派的风险管理人员独立实施风险审查。

　　第十一条合理划分风险管理部门职能与合规、法律、信息科技及其他专业风险管理职能之间的界线，建立并完善风险管理的信息交流反馈与分工协作机制。

　　第十二条各业务经营部门是本行风险管理的第一道防线，负责本部门和本部门业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。

　　第三章风险管理政策和程序

　　第十三条根据风险管理的目标、原则和要求，制定覆盖所有业务和管理环节的政策和程序，建立风险管理制度体系。

　　第十四条根据整体发展战略，确定风险偏好，制定风险管理政策。风险管理政策应与本行的发展规划、资本实力、经营目标和风险管理能力相适应，符合法律法规和监管要求。

　　第十五条风险管理政策应涵盖风险管理的主要方面，并保证连续性、稳定性和适应性，主要内容包括：

　　(一)风险管理组织、职责和权限安排;

　　(二)可以开展的业务;

　　(三)可以采取的风险管理策略和方法;

　　(四)能够承担的风险水平;

　　(五)适当的风险管理限额，包括信用风险限额、市场风险限额和流动性风险限额等;

　　(六)风险的识别、计量、监测和控制程序;

　　(七)采取压力测试的情形与范围;

　　(八)风险管理信息的报告路径;

　　(九)对重大和突发风险的应急处理方案。

　　第十六条根据风险管理政策，建立覆盖风险管理重要环节的程序和方法，至少包括以下方面：

　　(一)对各类主要风险的识别和评估的程序和方法;

　　(二)对各类主要风险的计量程序和方法;

　　(三)对各类主要风险的缓释或控制的程序和方法;

　　(四)对各类主要风险的监测程序和方法;

　　(五)对各类主要风险的报告程序和方法。

　　第十七条业务发展与风险管理政策应符合资本约束与监管要求。针对业务发展和风险变化，应制定保持资本水平、提取减值准备的规划。

　　第十八条逐步建立并保持压力测试程序和方案，根据业务发展状况、外部环境变化和监管要求，不定期开展压力测试，预防极端事件可能带来的冲击。希望这些计划中，银行风险管理能给更上一个台阶。

【银行风险管理年度工作计划】相关文章：