融资计划

时间:2022-05-05 09:32:39 模板 我要投稿

融资计划模板5篇

  时间的脚步是无声的,它在不经意间流逝,又迎来了一个全新的起点,现在就让我们制定一份计划,好好地规划一下吧。相信大家又在为写计划犯愁了?以下是小编收集整理的融资计划5篇,仅供参考,大家一起来看看吧。

融资计划模板5篇

融资计划 篇1

  XXX公司(或XXX项目):

  地址:

  邮政编码:

  联系人及职务:

  电话:

  传真:

  网址/电子邮箱:

  第一部分摘要

  一.公司简单描述

  二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

  三.公司目前股权结构

  四.已投入的资金及用途

  五.公司目前主要产品或服务介绍

  六.市场概况和营销策略

  七.主要业务部门及业绩简介

  八.核心经营团队

  九.公司优势说明

  十.目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还

  十一.中小企业融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

  十二.财务分析

  1.财务历史数据(前3-5年销售汇总、利润、成长)

  2.财务预计(后3-5年)

  3.资产负债情况

  第二部分综述

  第一章公司介绍

  一.公司的宗旨(公司使命的'表述)

  二.公司简介资料

  三.各部门职能和经营目标

  四.公司管理

  1.董事会

  2.经营团队

  3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

  第二章技术与产品

  一.技术描述及技术持有

  二.产品状况

  1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

  2.产品特性

  3.正在开发/待开发产品简介

  4.研发计划及时间表

  5.知识产权策略

  6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

  三.产品生产

  1.资源及原材料供应

  2.现有生产条件和生产能力

  3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力

  4.原有主要设备及需添置设备

  5.产品标准、质检和生产成本控制

  6.包装与储运

  第三章市场分析

  一.市场规模、市场结构与划分

  二.目标市场的设定

  三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

  四.目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况

  五.市场趋势预测和市场机会

  六.行业政策

  第四章竞争分析

  一.有无行业垄断

  二.从市场细分看竞争者市场份额

  三.主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)

  四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

  五.公司产品竞争优势

  第五章市场营销

  一.概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

  二.销售政策的制定(以往/现行/计划)

  三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

  四.主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等),各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)

  五.销售队伍情况及销售福利分配政策

  六.促销和市场渗透(方式及安排、预算)

  1.主要促销方式

  2.广告/公关策略、媒体评估

  七.产品价格方案

  1.定价依据和价格结构

  2.影响价格变化的因素和对策

  八.销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。

  九.市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

  第六章投资说明

  一.资金需求说明(用量/期限)

  二.资金使用计划及进度

  三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

  四.资本结构

  五.回报/偿还计划

  六.资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)

  七.投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

  八.投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)

  九.吸纳投资后股权结构

  十.股权成本

  十一.投资者介入公司管理之程度说明

  十二.报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

  十三.杂费支付(是否支付中介人手续费)

  第七章投资报酬与退出

  一.股票上市

  二.股权转让

  三.股权回购

  四.股利

  第八章风险分析

  一.资源(原材料/供应商)风险

  二.市场不确定性风险

  三.研发风险

  四.生产不确定性风险

  五.成本控制风险

  六.竞争风险

  七.政策风险

  八.财务风险(应收帐款/坏帐)

  九.管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

  十.破产风险

  第九章管理

  一.公司组织结构

  二.管理制度及劳动合同

  三.人事计划(配备/招聘/培训/考核)

  四.薪资、福利方案

  五.股权分配和认股计划

  第十章经营预测

  增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

  第十一章财务分析

  一.财务分析说明

  二.财务数据预测

  1.销售收入明细表

  2.成本费用明细表

  3.薪金水平明细表

  4.固定资产明细表

  5.资产负债表

  6.利润及利润分配明细表

  7.现金流量表

  8.财务指标分析

融资计划 篇2

  一、项目企业摘要

  创业计划书摘要,是全部计划书的核心之所在。

  *其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复,本概要将作为项目摘要由投资人浏览)

  二、业务描述

  *企业的宗旨(200字左右)

  *主要发展战略目标和阶段目标

  *项目技术独特性(请与同类技术比较说明)

  介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标,主要包括:

  1、研究资金投入

  2、研发人员情况

  3、研发设备

  4、研发产品的技术先进性及发展趋势

  三、产品与服务

  *创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容:

  1、产品的名称、特征及性能用途;*介绍企业的产品或服务及对客户的价值

  2、产品的开发过程,*同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么?

  3、产品处于生命周期的哪一段

  4、产品的市场前景和竞争力如何

  5、产品的技术改进和更新换代计划及成本,*利润的来源及持续营利的商业模式

  *生产经营计划。主要包括以下内容:

  1、新产品的生产经营计划:生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况,劳动力和雇员的情况,生产资金的安排以及厂房、土地等。

  2、公司的生产技术能力

  3、品质控制和质量改进能力

  4、将要购置的生产设备

  5、生产工艺流程

  6、生产产品的经济分析及生产过程

  四、市场营销

  *介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等,

  *目标市场,应解决以下问题:

  1、你的细分市场是什么?

  2、你的目标顾客群是什么?

  3、你的5年生产计划、收入和利润是多少?

  4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?

  5、你的营销策略是什么?

  *行业分析,应该回答以下问题:

  1、该行业发展程度如何?

  2、现在发展动态如何?

  3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势怎样?

  4、经济发展对该行业的影响程度如何?

  5、政府是如何影响该行业的?

  6、是什么因素决定它的发展?

  7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略?

  8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?

  *竞争分析,要回答如下问题:

  1、你的主要竞争对手?

  2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略?

  3、可能出现什么样的新发展?

  4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况,相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么?

  5、你的策略是什么?

  6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在?

  7、你能否承受、竞争所带来的压力?

  8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势?

  *市场营销,你的市场影响策略应该说明以下问题:

  1、营销机构和营销队伍

  2、营销渠道的选择和营销网络的建设

  3、广告策略和促销策略

  4、价格策略

  5、市场渗透与开拓计划

  6、市场营销中意外情况的应急对策

  五、管理团队

  *全面介绍公司管理团队情况,主要包括:

  1、公司的管理机构,主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来

  2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的.凝聚力和团结战斗精神

  *列出企业的关键人物(含创建者、董事、经理和主要雇员等)

  *企业共有多少全职员工(填数字)

  *企业共有多少兼职员工(填数字)

  *尚未有合适人选的关键职位?

  *管理团队优势与不足之处?

  *人才战略与激励制度?

  *外部支持:公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。

  六、财务预测

  *财务分析包括以下三方面的内容:

  1、过去三年的历史数据,今后三年的发展预测,主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书

  2、投资计划:

  (1)预计的风险投资数额

  (2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排

  (3)获取风险投资的抵押、担保条件

  (4)投资收益和再投资的安排

  (5)风险投资者投资后双方股权的比例安排

  (6)投资资金的收支安排及财务报告编制

  (7)投资者介入公司经营管理的程度

  3、融资需求

  创业所需要的资金额,团队出资情况,资金需求计划,为实现公司发展计划所需要的资金额,资金需求的时间性,资金用途(详细说明资金用途,并列表说明)

  融资方案:公司所希望的投资人及所占股份的说明,资金其他来源,如银行贷段等。

  *完成研发所需投入?

  *达到盈亏平衡所需投入?

  *达到盈亏平衡的时间?

  项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。(略)

  七、资本结构

  *请说明你们希望寻求什么样的投资者?(包括投资者对行业的了解,资金上、管理上的支持程度等)

  八、投资者退出方式

  *股票上市:依照本创业计划的分析,对公司上市的可能性做出分析,对上市的前提条件做出说明。

融资计划 篇3

  N市A餐饮连锁有限责任公司是中国目前最大的素食餐饮连锁机构,是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。依托百年老店A积累的独家技术于20xx年9月推出的汇集宫廷素食、寺庙素食和民间素食的“百素宴”在第三届中国美食节上,经中、法、美、日等数十位国际级评委评定,A荣获“国际餐饮名店”称号,这集中反映了A在中国乃至全球素食界的实力和地位,素食餐饮已成为国际性的潮流,A以其中华素食集大成者的优势,成为海内外众多有志于素食餐饮发展引进中华素食餐饮文化的机构和个人寻求的最佳合作伙伴。连锁公司严格按照现代企业制度组建,两个主要的投资方:一方是拥有百年老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团;另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资集团。

  A在市场竞争面前,对外选择品牌扩张。举起素食餐饮连锁的大旗,使百年老店A的品牌优势深入人心,让全国人民都有机会分享中华素食餐饮的博大精深,迅速抢占并扩张在餐饮市场中的份额。目前,全国已有80多家A连锁店开门迎客,又有几十家加盟店在筹备培训和洽谈中。A在原有基础上又增加了配送中心等部门,从而形成了素食、清真、速冻食品等几大系列,各大超市、大卖场也纷纷设置店中店、专场柜,以满足消费者的需要,顺应“素食养生”的餐饮潮流。成功的连锁局面形势喜人,加盟A餐饮连锁行业,您既不必为菜肴口味特色担心,也不必为店面的正常营运烦恼,A餐饮连锁体系拥有系统的、全面的、完善的培训机制及高素质的管理团队,负责地将所有的厨艺技术和管理经验传授给您,辅助您直至正式开业,直到您能独立营运为止。

  如今,百年老店A正以特色鲜明的素食文化,优质的产品,规范的管理,专业的领导核心为A餐饮连锁加盟商铺就出一条成功之路!百年老字号“A”作为中华素食文化的代表,不遗余力地向现代都市人推广时尚饮食观。顾客们评价A的菜肴是“看着美,吃着香,不长脂肪,益健康”。A不仅营造了一种健康取向的饮食新风尚,更兼顾美味,在保留原有传统素食的基础上,广泛采集信息,汲取各地素食精华,每年都策划出富有新意、精彩纷呈的叹为观止,在市民心目中树立了“吃素食就到A”好口碑。

  本次合作经营及部分股权转让所筹集资金主要为了整合社会资源,迅速抓住市场时机,充分发挥A品牌及百年积累的核心技术的`作用,组建中国最大、海外有影响的素食餐饮连锁机构,进而形成包括素食餐饮原材料生产和供应、素食半成品和产成品的配送以及相应电子商务系统的素食餐饮产业。

  第一章公司基本情况

  1。公司简介

  公司名称:N市A餐饮连锁有限责任公司

  注册资本:150万元人民币

  企业类型:有限责任公司

  经营地址:N市集庆路198号L省通信大厦11楼

  法定代表人:xxx

  经营范围:餐饮业连锁网络管理、咨询;配送、电子商务(服务);

  餐饮业技术开发、管理、咨询(服务);企业形象策划;电脑软硬件、食品机械设备(开发、销售);包装副食品、日用百货(销售)。

  2。历史沿革

  A餐饮连锁(中国)总部是中国目前最大的素食餐饮连锁机构,是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。公司严格按照现代企业制度组建,两个主要的投资方:一方是拥有百年老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团;另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资公司。

  连锁总部自正式组建以来发展迅速,已在全国及海外开设了近40多家大型连锁店,主要的合作方为:香港西恩国际企业顾问公司、中国饭店协会、中国烹饪协会、印尼驻华大使馆、大连华隆集团、石家庄三义集团、山东胜利油田服务公司、新疆百花村股份有限公司、北京金鸡集团、山东嘉和实业总公司、北京宜诚厚商贸有限公司、山西煜海实业有限公司、湖南南湖宾馆等,其中有数家是上市公司。

  3。股本结构

  3。1法人股股东

  N市银都饮食服务(集团)总公司(占股28%)总经理:xxx

  N市银都饮食服务有限公司拥有宾馆、餐馆、旅游、娱乐、商业、培训、广告等企业10余家,是一家集多功能为一体的大型服务性企业,销售过亿,多年荣获省、市行业先进称号。公司麾下几乎囊括了N市所有声名显赫的“中华老字号”,如四川酒家、大桥饭店、A菜馆、L省酒家、建康饭店、永和园酒家、清真马祥兴菜馆、鼓楼宾馆等,它们继六朝金粉之盛,袭十代王朝之风,精肴美馔代代传承,饮誉四海;同时公司还拥有档次各异、设备先进的宾馆旅社,温馨环境、星级服务令人流连。

  N市清真A菜馆(占股10%)总经理:xxx

  A菜馆创建于清末民初1921年,因座落于秦淮河畔桃叶渡的杨柳中,故名“A”。该店以经营正宗素菜而名闻遐迩,当年店堂的墙上幅“八仙过海”的壁画,栩栩如生,仿佛在告诉食客,这八仙皆因吃素而道。解放后,A菜馆曾一度销声匿迹,1963年在太平南路杨公井附近重新开张,继续经营正宗素菜。1987年,该店在经营素菜的基础上增加清真菜,满足了回民的消费需求。1995年,A在原地翻建成一座五中式建筑,面积达到1480平方米。A的素食历史悠久,清真菜至清、真、至纯,已成为该店两大特色。

  加拿大xx投资集团(占股30%)CEO:xxx

  加拿大xx投资集团(xx国际顾问有限公司)上世纪90年代成立于香港,它聚集了来自西方世界各地营销,投资等经济研究领域的各路精英,并在香港,中国大陆及北美等区域创造了一个又一个的辉煌业绩。

  3。2自然人股东

  xxx(占股26。67%)

  xx(占股3。33%)

  xxx(占股2%)

  4。组织结构

  为高效有序推进A素食餐饮连锁机构发展,总部设置相关事业部、职能部门,明确管理层次,具体组织结构见下图:

  5。管理团队

  公司有一支全国一流的管理技术团队,主要领导层都具有硕士、博士学位;董事长蒋忠勤是EMBA、中国饭店协会的副会长,国内一流的餐饮管理权威;总经理杨顺璋,工商管理硕士(MBA),高级经济师,资深连锁经营管理专家;副董事长宋敬博士,毕业于加拿大名校、一流的管理专家和投资专家;副董事长马荣霞是国家级服务师的评委、高级国宴设计师、服务大师;总部的员工80%以上具有管理、营销本科学历,相当部分拥有烹饪餐饮的等级管理证书。

  公司管理层人员情况简表:

  姓名职务/职称学历

  xxx董事长/高级经济师/高级政工师/全国内贸系统劳动模范/中国饭店协会的副会长EMBA

  xxx副董事长博士

  xxx副董事长/国家级服务师的评委/高级国宴设计师/服务大师

  xxx总经理/高级经济师/资深连锁经营管理专家MBA

  6。公司文化

  A

  ——绿色孕育着生命

  杨柳寓示着长青

  精神理念

  我们立足历史,播种希望;

  我们弘扬传统,超越时尚;

  我们创造未来,收获辉煌。

  经营理念

  源远流长,财宽路广;

  独具特色,享誉八方;

  普结善缘,喜乐安康。

  服务理念

  用品牌打造市场;

融资计划 篇4

  第一章 摘要

  如果没有好的摘要,你的商业计划就不可能卖给投资者。我们建议你首先编制一个摘要,用它来作为你的全部计划的基本框架。它的基本功能是用来吸引投资者的注意力,所以摘要不要过长,不超过两页的篇幅,越短越好。

  宗旨及商业模式

  本公司的宗旨是[此处插入宗旨说明。在商品经济社会中,任何商业机构都要有其宗旨或任务,没有宗旨就等于不知道该做什么事情。你必须先明确贵公司或你想设立的公司的宗旨是什么]。

  本公司是一家[处于创始阶段/处于高赢利发展阶段/商品增值转卖]的公司。[你公司名称]的法定经营形式是[独资/合伙或有限合伙/专业公司/直属分社/专业分公司/有限责任公司],法定地址:[标明主要营业地址]。

  最近大部分时间[指出具体时间段],我公司在[具体的商品或服务名称]销售方面取得了成就,具体表现为[利润/损失/收支平衡/市场扩大/销售量提高]。从预期财政分析来看,我公司可望在[XXXX]年销售收达到[X]元,税前利润为[X]元,[XXXX+1]年销售收入为[X]元,税前利润为[X]元。我们之所以能够达到这个目标是因为我们的资金主要用于[叙述资金用途,比如:1]为新产品打开市场;2)建设或扩建厂房与设施以适应增长的市场需求;3)增设零售网点或其他销售措施;4)为新产品增设科研开发题目,或研究改善现有产品]。

  本公司生产下列商品[按生产线以最畅销或最有前景的顺序列出产品名称,简单一些]:

  简单对以下几个问题进行说明,比如公司的现状(指出贵公司在工业行业或技术方面的竞争情况和竞争对手,等等),市场机遇(XXXX年预计市场总收入可达到XXX元,由于市场需求增长加之企业改善,XXXX+N年可增至XXX元,200X年可增至XXXF元)。

  现在[你公司名称]处在需要[有何需求,或下步打算]的状态下。为实施我们的计划,我们需要[总金额为XXX元的'贷款或投资],用于下列目的:

  说清楚,你为什么需要这笔资金?

  为了建设发展设施或生产设施,增加生产,扩大仓储能力以适应顾客的需求。

  增加销售量以促进和改善我们的产品和服务。

  为了增加分销渠道/零售网点/区域销售/销售办事处/或生产电子产品/直接邮递业务,等等。 由于新订单的大量涌入和会计覆盖面的扩大,需要改善客户的支持和服务系统,以适应增长的需要。

  在新的市场规划形势下,新增的雇员需要努力适应不断发展的形势。

  增强科研开发强劲性,以便生产适销对路的产品,同时也为了提高我们的竞争优势。

  我们的产品和服务:

  用普通人可以理解的简单用语介绍一下你们的产品及服务情况。你们目前急需解决的问题是什么?问题的原因何在?你们将怎样解决这些问题?赚钱的关键是什么?为什么你(或者你的领导层)的公司是解决这些问题最适当的选择?

  [你公司名称]目前提供[具体数量]种产品:[列出产品名称和资源名称]

  我们的主导产品包括[上述列出产品的编号]。总体说来,我们现在的生产线处于起步/发展/成长状态、

融资计划 篇5

  一、项目摘要

  我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。

  1、项目方案

  我院共申请融资金额为20xx万元,分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租,用于补充医院流动资金。后期,再做一笔1000万元直租,用于新项目建设。

  2、担保方案

  我院同意以医院转让的方式进行担保。

  同时医院提供20xx平米左右的房产作为抵押担保。

  (土地于20xx年拍卖取得,成交价为280万元,面积为2570.66平米,位于******,性质为商住用地。房屋总建筑面积1982.67平米,其中商业建筑面积为292.43平米,仓储建筑面积为716.09平米,办公建筑面积为701.07,其他建筑面积为273.09平米。 由于修建高速公路的原因,其所有土地、房产需要拆迁补偿,目前除了本块土地,以及派出所土地外,周边已经基本拆迁完毕。)

  二、基本情况

  1、基本要素

  企业名称:****医院 组织机构代码:

  业务范围:开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。

  行业类别:专科医院 注册地址:

  实际办公地址:

  法定代表人及身份证号码: 基本账户行:

  注册资金、币种:1000万元人民币

  股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个): 币,投资人为***与***,医院所在为****

  4、公司治理结构(股东会、董事会、监事会、经营层设置情况,公司董事的构成和比例,董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。) 组织架构:董事会→董事长→院长→监事→各个管理部门。

  医院设董事会,股东是董事自然成员,董事长一人,监事一人,其他股东为董事。董事长由董事会选举产生,获得67%以上的股权认可即可担任。董事长任期五年,可以连任。在创建初期,董事长为医院法定代表人,任期五年,可以连任。在医院达到二级甲等医院规模后,董事长不再必然担任院长,院长可以是股东,可以是非股东。

  医院设监事一人,监事任期五年,可以连任。监事由董事会选举产生,获得67%以上的股权认可即可担任。监事在任期届满前,股东会不得无故解除其职务。董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。

  董事长和监事在任期届满前,董事会不得无故免除其职务。

  医院设立经营管理机构医院管理委员会(简称院委会)。在医院创建之初,能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员,办公室主任和临床科室主任为院委会成员。院委会设院长一人,不设立副院长,并根据医院情况设若干管理部门。在医院达到二级甲等医院规模后,根据董事会集体意见,由67%以上的股权同意选举院长(不设立副院长),由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会,包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员。并根据医院情况设若干管理部门。

  目前医院人员有:1名董事长兼院长,1名副院长,5名科室主任,7名专家,10名医生,6名yao师,27名护理人员,以及30名清洁工等其他工作人员。

  管理架构如图

  5、主要股东及管理人员介绍

  (3)办公室主任基本情况

  6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)。

  无。

  三、所属行业分析

  我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为*市与甘孜州。

  肾病对人体健康的危害很大,从生理和疾病的角度讲,肾为五脏之要脏,视为先天之本,是维持生命的重要器官。肾脏就好比人体的一个污水净化站,担负着过滤、消除有害物质的任务,保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失,从而保持人体水液平衡。肾脏一旦出现问题,就无法消除体内多种有害物质以及多余的水分,而且还会使大量营养物质流失,水液、酸碱平衡失调,使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象,直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症,进而危及生命。更为糟糕的是,肾病容易反复发作,难以根治,用药不当或滥用药物又会伤害肾脏,加重病情。因此,肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症,十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。在中国,慢性肾脏病的总患病率约为9.3%,而其中的1%就可能会发展为尿毒症。我国无论是透析,还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。目前全国约有六万名肾衰竭患者,每位患者每年大概需要的花费为10万元,这无论是给国家,还是个人,都造成了巨大的经济损失。20xx年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元,因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。

  中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10,而尿毒症的患者达到20xx,肾衰竭的患者有超过10万,而且还以每年11%的速度增长,患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的'肾病患者治疗的话一个月要花费20xx元,要持续用药3-5个月,尿毒症患者的话就需要上万元一个月,需要治疗持续一年时间,肾衰竭的患者换肾要20万以上,还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上,如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预计整个市场总量可达到350亿元,还将至少以10%的增长率的发展的形势。

  终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT,包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出11%的增长发展速度。然而在20xx年以前,我国的RBT 9O% 以上集中在东部沿海地区和大、中城市。说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人,特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗,而死于尿毒症。这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性。之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大,在覆盖全国8.5 亿人的新农合医保中,把透析治疗分为门诊

  报销和住院报销两种,门诊的报销额度上限在5000-2 万/年左右,住院报销的额度上限为8-10万。地方为了控制医保支出,把大部分患者归类为门诊患者,之前全年不到2 万元的最高报销上限,相较于近10 万的治疗费可谓杯水车薪,实际报销比例仅为10%-30%。这导致很多家庭因病至穷,最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。

  而随着医保政策的改变,肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高,西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。

  目前医院所在区域,肾脏病透析治疗费用报销比例情况为:城镇居民报销83%,城镇职工报销比例为90%,新农合报销比例为70%【自费部分超过相应金额,会通过大病保险报销的方式进行再次报销。超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超6000元的(即起付线为6000元),标准为:6000以上-2万元(含2万元),赔付比例为50%;2万元以上-5万元(含5万元),赔付比例为60%;5万元以上-10万元(含10万元),赔付比例为71%;10万元以上的赔付比例为85%;实行分段累计计算,不设封顶线】。

  总体来看,慢性肾病医疗市场广阔,是国家民生医疗投资的行业,是健康产业,未来呈上升发展形势,投资前景看好。

  四、经营情况

  1、医院概况

  我院依据《**市民营资本举办医疗机构规划》,经**市卫生局批准设置,按二级乙等专科医院标准建设,以****为主要服务区域,以肾脏病人为主要服务对象。主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。

  医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求,配置了相关设备设施。配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。血液透析科开放床位42张,配置费森尤斯血液透析机(20台)、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。医院开设三个住院科室,开放住院床位20xx。

  2、主要经营收入情况 我院为肾脏病专科医院,主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。在透析方面共有透析机20台,病人每次透析时长为3-4个小时,病人每次透析需要支付600元左右,每周需要透析次数为2-3次左右。每月治疗费用为5000-8000元左右。

  3、竞争对手分析

  医院的主要竞争为当地的其他大中型医院,例如**市人民医院,*市中医院等。根据当地政策,不同的医院等级,收费不同,每相差一个等级,价格降低5%。与*市人民医院(三甲)相比,我院(二乙)相差三个等级,因为透析收费要便宜15%,金额为100元左右。

  在肾脏病透析治疗方面,目前我院为*市规模最大的医院。目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机,而其他医院配置的透析机数量均较少,其中*市人民医院10台,其余医院配置台数均少于10台。

  五、财务情况

  1、主要财务数据(单位:元)

  应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。

  “变化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的变化数值。

  2、重点科目——应收账款

  医院应收账款三年上升趋势明显。应收账款逐年增加的原因是:医院在20xx年底正式成立,医院经过相应经营宣传后,20xx年与20xx年业务量增长,而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目,由于各地医保局支付医院存在一定不项中。

  *市医保报销的正常的基本流程为,病人住院1个月时间,然后医院每月进行申报,医保局审查需要一个月时间,然后上交情况到报销费用支付医院再需要一个月时间,总共为三个月左右。

  在应收医保统筹款中,*市与*区金额为982万元,占总额比例为31.7%,*市与*区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为*县、*县与*县医保局,其中,*县支付时间为6个月左右,*县与*县其支付时间为8个月。

  虽然医院下游应收账款较多,但是均为医保局欠款,医保局不支付的可能性基本不存在。由于各地财政状况不同,医保款支付时间不同,然而财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大,而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小,风险可控。相较于20xx年均大幅上升,这也显示出我院还款能力较好,本次融资项目计划风险可控。

  六、与金融机构合作情况

  1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。 无。

  3、医院银行借款分布:列表描述现有各家银行借款分布情况。(单位:万元)

  无。

  七、或有负债分析

  1、对外保证担保、抵质押情况:简述为其他企业的银行授信提供担保的情况,被担保企业简况(与的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况,前景等),分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性,并填写下表。

  八、融资用途与还款来源分析

  1、申请融资的理由及用途

  我院本次共申请融资800万元,共分两期。前期先做一笔400万售后回租,后期再做一笔400万的直租。

  (1)前期售后回租主要用于补充医院流动资金。 (2)后期直租主要用于新项目的建设。

  后期直租开始时间为20xx年8月至10月,用于医院新项目建设。 目前准备与两家医院进行合作,根据8月左右与这两家医院洽谈结果,决定400万资金先用于哪家医院。

  一是与**市一家慢性病医院合作,建立肾脏病透析科室,规划30张床位,前期投入10张床位10台费森尤斯透析机,需求资金400万元左右(其中透析机220万,水处理器50万)。

  二是与***医院进行合作,建立泌尿内科,规模与**市相似,需求资金400万元。

  2、还款来源分析(根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源来源,并判断还款来源是否充足)

  医院的还款来源主要是医院的营业收入。

  医院20xx年营业收入为6620万元,净利润为1672万元。我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。

  经营活动产生的收入主要是由当地医保局进行支付,各地医保局虽然由于当地财政状况不同,在支付时长上存在差别,但是基本会偿付相应的医保款项。同时,医保款的占比最大的医保局为*市与**区,其财政状况较好,医保款支付时间较短。因而,医院的还款有很好的保障。

  九、担保分析

  本次融资租赁项目的主要担保方式为两种:

  1、医院转让

  我院同意以医院转让的方式进行融资担保。 2、提供20xx平米左右房产作为抵押土地及房产于20xx年拍卖取得,成交价为280万元,面积为2570.66平米,位于雨城区对岩乡对岩村,土地性质为商住用地。

  房屋总建筑面积1982.67平米,其中商业建筑面积为292.43平米,仓储建地,以及派出所土地外,周边已经基本拆迁完毕。

  十、风险分析

  医院的主要业务是负责**区域的肾脏病综合治疗,目前影响我院发展的主要因素包括:

  1、行业风险:随着医疗报销政策的改善,肾脏病综合治疗费用的报销比例提高,肾脏病治疗行业面临着较好的发展机遇,行业风险较小。

  2、市场风险:我国肾脏病患者数量众多,而且肾脏病透析等治疗对于病人而言属于刚性需求,市场需求不存在巨大波动,风险较小。

  3、竞争对手风险:我院是当地最大的肾脏病治疗专科医院,相较于当地公立医院,存在较大的价格优势,因为在肾脏病透析治疗方面竞争力风险较小。

  4、经营风险:我院经营上存在应收账款金额较多、周期长的风险。 但是均为医保局欠款,应收账款回收有强力的保障。同时财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大,而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小,风险可控。

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