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融资计划

时间：2022-04-22 10:15:08 模板我要投稿

融资计划范文9篇

　　人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们的工作又迈入新的阶段，该为接下来的学习制定一个计划了。相信许多人会觉得计划很难写？以下是小编为大家收集的融资计划9篇，仅供参考，希望能够帮助到大家。

融资计划范文9篇

融资计划篇1

　　确立合理的体制，对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定，制定好公司明确的出勤制度及赏罚制度，公司内讨论达成一致意见，并较好地贯彻执行。

　　严格遵照制度进行管理；做好财政预算。

　　一、管理队伍现状

　　（1）总负责人

　　（2）技术开发负责人

　　（3）市场营销负责人

　　（4）财务负责人

　　二、管理章程

　　为使公司的各项管理、组织实施做到有章可循，使公司的经营管理能适应市场经济及发展，根据公司成立以来的实际工作和总结，参考国家有关法律及相关规章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章人事管理规定

　　第一条招聘计划由用人事部门申请，行政部门审核，经公司创始人投票同意，进行招聘。

　　第二条公司员工实行面向温大公开招聘制，在招聘过程中既注重实际工作能力。

　　第三条行政部负责登记出勤记录，并于每月3日前将上个月的员工出勤记录、违纪扣款理由及人事变更情况报财务部，以便计算当月薪金。

　　第四条员工请假应告知行政部门负责人，并填写“员工请假单”，行政部门考勤负责人备案；员工如有特殊原因，不能事先请假的，可用电话方式通知行政部门考勤负责人，办理请假有关手续。

　　第五条本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，员工应在工作时间内完成本职工作任务。

　　第六条凡员工因个人问题要求辞职的，应提前15天以书面形式向所在部门提出辞职申请，由行政部门审核批准；员工在离职前必须向所属部门主管办理有关工作交接事项，交还公司的一切财物、文件及业务资料，由部门主管进行审核；所有手续办妥后，相关部门汇签，由财务部发给员工应得到的最后工资。

　　第七条本公司各部门确需辞退员工的，必须提前15天通知本人报行政部核实，公司创始人批准后，方可辞退员工。

　　第八条由于员工个人原因未办理离职手续而自行离职的，或因个人过失给公司造成损失被解聘的，公司将扣除其当月工资，并保留追究其有关责任。

　　第二章财务管理规定

　　为了加强会计基础工作，建立规范的会计工作秩序，提高会计工作水平，根据《中华人民共和国会计法》及国家其他有关法律法规制定本规定。

　　第九条公司财务会计人员应当根据审核无误的会计原始凭证，登记会计帐

　　簿，做到数字准确，摘要清楚，登记及时。

　　第十条公司各帐目应做到帐帐相符、帐证相符、帐实相符。

　　第十一条公司会计人员要对公司各帐簿做到日清月结。

　　第十二条健全现金日记帐，公司出纳要对库存现金日清月结，逐笔核对，发县短缺溢余现象，必须查找出原因，及时上报和调整，如因本人工作态度等原因造成的问题，必须根据公司管理章程，追究其责任。

　　第十三条健全公司银行存款日记帐，做到日清月结，季末及时做好银行与公司对帐调节表，对未达帐项要及时核实处理，做到帐实相符。

　　第十四条对业务合同的经营数额和票据金额应核对相符，对已付出货款而进项单未回的，应及时通知对口部门；对进项单有疑义的，对业务合同中涉及到的付款方式及金额，需由业务负责人填写《付款通知书》，交财务办理。

　　第十五条对于现金的报销、出差借款，要严格执行审批制度，认真核实报销单据，未经批准，一律不得报销。

　　第十六条公司的费用开支实行计划管理，各部门的各项开支，先做好计划，经审批后方可开支。

　　第三章保密、档案资料及印信管理

　　为保守公司机密，维护公司的合法权益，加强档案资料管理工作，规范印信使用，特制定本规定。

　　第十七条公司每个员工都要严格遵守保密规定，在思想上树立高度的保密观念，在行动上养成良好的保密习惯；做好保密工作，对公司今后的发展起着至关重要的作用。

　　第十八条公司机密包括下列事项：

　　1、公司经营发展决策中的机密事项；

　　2、人事决策中的机密事项；

　　3、公司掌握的专有技术、合同、协议、客户资料及合作渠道、主要会议记录等；

　　4、投标项目的标底、合作条件、贸易条件；

　　5、公司财务未公开的预决算报告及各类财务报表、统计报表；

　　6、公司职员人事档案、工资性、劳务性收入及资料。

　　第十九条公司工作人员发现公司机密已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告。

　　第二十条违反本保密规定故意或过失泄露公司秘密，为他人窃取、刺探、收买公司机密的，视情节及危害后果予以处罚，直至予以辞退并追究相关法律责任。

　　第四章办公行政事务管理

　　为了加强公司行政事务管理，促进各项工作的顺利开展，提高工作效率，树立文明办公形象，特制定本规定。

　　第二十一条上班时间：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按时上下班，不得迟到早退；工作时间不准随意离开公司。

　　第二十二条上班时着装整洁大方，坐姿端正，树立良好的公司及个人形象。第二十三条办公室严禁大声喧哗、吵闹；自觉维护办公室环境卫生，桌面

　　物品摆放整齐，涉及公司机密的文件不摆放在桌面，营造良好的工作环境。第二十四条办公室文员接待客人要礼貌大方，热情周到，应主动为客人送递茶水，客人离开后，及时收拾清理。

　　第二十五条未经公司同意，任何人不得擅自配置本公司大门钥匙；佩带钥匙的员工需有责任心，妥善保管，不可随意乱放或借出，不慎丢失的，应及时通纸板公室；员工离职时，必须将原领取使用的钥匙交回公司。

　　第二十六条下班时，随手整理自己的办公桌，存放好文件、材料，关闭电源、门窗。

　　第二十七条公司不定期召开会议，要求与会人员必须到场，并做好会议记录，参会人员须严守会议纪律、保守会议秘密，保持会场安静，关闭随身携带的通讯工具。

　　第二十八条大件物品的购买、领用须按公司规定的开支审批权限，经总讨论批准后才能办理。

　　第二十九条全体员工应自觉维护办公场所环境卫生。

　　第三十条办公场所内均须保持整洁，不得堆积有碍空气卫生及环境卫生的垃圾、杂物等。

　　第三十一条保持饮水机清洁；爱护花卉，定期维护。

　　第三十二条适当开窗，保持室内空气流通。

　　第三十三条抹布、扫帚、墩布等其它卫生清洁用品使用完毕后，须归位摆放。

　　第三十四条垃圾、污物、废弃物等的清除，必须合乎卫生的要求，放置于所规定的地点，不得乱倒堆积。

　　第三十五条每个员工都应保持自己办公桌的整洁，与工作无关的私人物品不摆放在桌面，涉及公司机密的重要文档不可随意摆放，要妥善保存。第三十六条爱护办公设备，防摔、防尘、防潮；注意安全使用电源。第三十七条除每天早上打扫卫生外，每星期五下午对办公场所进行一次认真扫除。

　　第五章其它

　　第三十八条本公司员工应自觉遵守公司的各项规定，如有违反公司相关规定的，视情节轻重进行处罚。

　　第三十九条未尽事宜，由公司根据实际情况修改及完善。

　　第四十条本管理章程解释权归本公司所有。

　　三、外部支援

　　我们公司已与下列外部顾问机构发展了事业联系：

　　律师事务所、会计事务所、顾问咨询公司

　　融资计划

　　合理的融资决策必须在保证公司经营的现金流量的匹配的基本前提下，尽可能降低融资的成本，以提高股东的市场价值。在实际中，不同性质的企业对融资方式和融资成本会有不同的考虑和侧重。对于我们高成长性公司，业务的扩张快，投资的预期回报率高，同时经营的现金流往往不稳定，财务风险较大，债务融资不能保证资本扩张和业务扩展的需要，一般采用股权融资方式。股权融资的成本虽高，但由于一旦公司经营成功，投资的回报率远超过股权的融资成本，对股东的价值并不造成损失。

　　1、为保证项目实施，需要的资金是60000。按照每个人在成立公司时的投入资金，以及自己在成立公司时所做的贡献分别给予创始人不同的股份。高俊麟18000元占有股权30%，于涛和张福亮各12000元分别占有股权20%，张术臣和张立龙各9000元分别占有股份15%。

　　2、预计未来3年或5年平均每年净资产收益率

　　加权平均净资产收益率＝（净利润÷平均净资产）*100%

　　四、资金借贷

　　在借贷款方面，一是寻找投资公司，一公司现在的发展情况，以及现在提倡的环保政策，再加之现在很多贵重的物品却应用的次数不多的情况下，我们的租赁公司会有很好的发展前景。因此，得到风投的投资，来进一步的扩大自己的规模以及影响力。在融资方面，我们还可以寻找新的股东加盟，来增加自己公司的资金。对于我们的公司顺应社会的发展，也顺应节能环保的国家政策，因此必能吸引一些投资商。将按照投入的金额，相应的分与各个股东占有公司的股权。每个人分别拿出1%的股份分给投资者。在刚开始的起步阶段可以到其他公司走访，试图找到能够扶持我们企业的公司，在这里互相协商合作的利益回报问题。可以减少我们部分人员的股份来增加投资公司的股份，把投资公司纳入到股东来，同时可以向这些公司借鉴经验，可以更好的发展公司。可以与淘宝网站的阿里巴巴协商，共同造就一个网上租赁店与实体租赁店同步的公司。靠他的投资，我们的.团队，来进一步苦熬占我们的规模。

　　而且我们是大学生创业，可以根据国家的有关规定和相关的政策，在一段时期内免除税收。

　　当进入发展期时，如果经营出现危机，需要第三方帮助解决资金问题的企业时。可以现在的所持有的厂房、店铺等为抵押向银行贷款来缓解出现的资金短缺的情况。再者，如果因为抵押不足，所贷的款并不能满足扭转局势解决公司目前所处的情况时，向其他公司借款，并以较高利息向其借款，以达到能够筹集到资金的目的。同时可以调节股份，吸纳社会上的资金，来达到筹集资金，解决运营危机的情况。第四还可以寻找风险投资商，以现在社会的发展形势来说服其投资。当因为运营资金状况确实无法进行时，可以关闭实体店，只是运营网上的店。运营状况良好，当需要增加店面时可以向银行贷款，哈可以寻找风险投资商，因为现在成功已经证明我们公司的能力。而尽量不吸纳社会资金减少股份的稀释。在此时可以向其他公司谈判争取能够借到资金。

　　五、未来发展享受的政府提供税收及贷款优惠政策：

　　1）高校毕业生（含大学专科、大学本科、研究生）从事个体经营的，自批

　　准经营日起，1年内免交个体户登记注册费、个体户管理费、经济合同示范文本工本费等。此外，如果成立非正规企业，只需到所在区县街道进行登记，即可免税3年。

　　2）大学毕业生在毕业后两年内自主创业，到创业实体所在地的工商部门办理营业执照，注册资金(本)在50万元以下的，允许分期到位，首期到位资金不低于注册资本的10％(出资额不低于3万元)，1年内实缴注册资本追加到50％以上，余款可在3年内分期到位

　　3）大学毕业生新办咨询业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税两年；新办从事交通运输、邮电通讯的企业或经营单位，经税务部门批准，第一年免征企业所得税，第二年减半征收企业所得税；新办从事公用事业、商业、物资业、对外贸易业、旅游业、物流业、仓储业、居民服务业、饮食业、教育文化事业、卫生事业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税一年。

　　4)各国有商业银行、股份制银行、城市商业银行和有条件的城市信用社要为自主创业的毕业生提供小额贷款，并简化程序，提供开户和结算便利，贷款额度在 2万元左右。贷款期限最长为两年，到期确定需延长的，可申请延期一次。贷款利息按照中国人民银行公布的贷款利率确定，担保最高限额为担保基金的5倍，期限与贷款期限相同。

融资计划篇2

　　如何撰写融资计划书计划书提纲 xxx公司（或xxx项目）

　　商业计划书（xxx办事处）年月（公司资料）

　　地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录第一部分摘要（整个计划的概括）

　　一. 公司简单描述

　　二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）

　　三. 公司目前股权结构

　　四. 已投入的资金及用途

　　五. 公司目前主要产品或服务介绍

　　六. 市场概况和营销策略

　　七. 主要业务部门及业绩简介

　　八. 核心经营团队

　　九. 公司优势说明

　　十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

　　十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）

　　十二. 财务分析

　　财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）

　　2. 财务预计（后3-5年）

　　3. 资产负债情况第二部分综述

　　第一章公司介绍

　　一．公司的宗旨（公司使命的表述）

　　二．公司简介资料

　　三．各部门职能和经营目标

　　四．公司管理1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）

　　第二章技术与产品一．技术描述及技术持有二．产品状况

　　1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）

　　2. 产品特性

　　3. 正在开发/待开发产品简介

　　4. 研发计划及时间表

　　5. 知识产权策略

　　6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）

　　三．产品生产

　　1．资源及原材料供应

　　2．现有生产条件和生产能力

　　3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

　　4．原有主要设备及需添置设备

　　5．产品标准、质检和生产成本控制

　　6．包装与储运第三章市场分析

　　一．市场规模、市场结构与划分

　　二．目标市场的设定

　　三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

　　四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况

　　五．市场趋势预测和市场机会

　　六．行业政策第四章竞争分析

　　一．有无行业垄断

　　二．从市场细分看竞争者市场份额

　　三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）

　　四．潜在竞争对手情况和市场变化分析五．公司产品竞争优势

　　第五章

　　市场营销一．概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）

　　二．销售政策的'制定（以往/现行/计划）三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务四．主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）

　　五．销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六．促销和市场渗透（方式及安排、预算）

　　1. 主要促销方式

　　2. 广告/公关策略、媒体评估

　　七．产品价格方案

　　1. 定价依据和价格结构

　　2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

　　九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据

　　第六章投资说明一．资金需求说明（用量/期限）

　　二．资金使用计划及进度

　　三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）

　　四．资本结构五．回报/偿还计划六．资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）

　　七．投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）

　　八．投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）

　　九．吸纳投资后股权结构

　　十．股权成本

　　十一．投资者介入公司管理之程度说明

　　十二．报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）

　　十三．杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一．股票上市二．股权转让三．股权回购四．股利第八章风险分析一．资源（原材料/供货商）风险二．市场不确定性风险三．研发风险四．生产不确定性风险五．成本控制风险六．竞争风险

　　七．政策风险

　　八．财务风险（应收帐款/坏帐）

　　九．管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）

　　十．破产风险第九章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十章财务分析一．

　　财务分析说明二．财务资料预测

　　1. 销售收入明细表

　　2. 成本费用明细表

　　3. 薪金水平明细表

　　4. 固定资产明细表

　　5. 资产负债表

　　6. 利润及利润分配明细表

　　7. 现金流量表

　　8. 财务指针分析 1) 反映财务盈利能力的指针

　　a. 财务内部收益率（firr）

　　b. 投资回收期（pt）

　　c. 财务净现值（fnpv）

　　d. 投资利润率

　　e. 投资利税率

　　f. 资本金利润率

　　g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2) 反映项目清偿能力的指针

　　a. 资产负债率

　　b. 流动比率

　　c. 速动比率

　　d. 固定资产投资借款偿还期第三部分

　　附录一．

　　附件

　　1. 营业执照影本

　　2. 董事会名单及简历

　　3. 主要经营团队名单及简历

　　4. 专业术语说明

　　5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等

　　6. 注册商标

　　7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）

　　8. 演示文稿及报道

　　9. 场地租用证明

　　10. 工艺流程图

　　11. 产品市场成长预测图二．

　　附表

　　1. 主要产品目录

　　2. 主要客户名单

　　3. 主要供货商及经销商名单

　　4. 主要设备清单

　　5. 市场调查表

　　6. 预估分析表

　　7. 各种财务报表及财务预估表 *计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。

融资计划篇3

　　融资计划书目录

　　一、公司介绍

　　二、项目分析

　　三、市场分析

　　四、管理团队

　　五、财务计划

　　六、融资方案的设计

　　七、摘要

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

　　（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的`关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）

　　方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款

　　这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

　　操作步骤：签订风险投资协议书

　　A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

　　（2）债权融资方式

　　方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　（3）债转股的融资方式

　　投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　（4）房地产信托融资

　　（5）多种融资方式的组合

　　在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

　　2、融资期限和价格

　　融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

　　3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）

　　对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

　　A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

　　B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

　　C、破产风险

　　D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

　　E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

　　F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

　　风险化解方案

　　A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

　　B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

　　C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

　　D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

　　4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）

　　A、股权方式融资的退出

　　项目进行中投资方退出；

　　项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；

　　B、债权方式融资退出

　　项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；

　　项目完成投资方退出，按时还本付息；

　　5、抵押和保证

　　在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

　　6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

　　七、摘要

　　长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

融资计划篇4

　　第一部分公司基本情况

　　一、公司基本情况：

　　湖南集方家居投资管理有限责任公司成立于20xx年，经过10年的积累，20xx年通过对行业资源整合、重组成立“集方投资”，公司注册资金1000万。成为集销售网络体系、产品体系、工程体系、设计体系、融资体系，五大运营体系为核心的人居配套服务投资集团公司。

　　战略上：装饰行业主要是高度劳动密集的手工制作为主流的作坊式运作模式，公司提出国际化设计，工厂化定制，模块化施工，把行业由手工作坊式粗放式制作提升为工业化精密制作，把复杂作坊运营方式升级为模块化规范运作，把区域性零散采购升级为规模化系统采购，把个体竞争升级为产业集群竞争。

　　业务上：公司拥有管理输出、产品输出、设计输出、工程输出、人力资源输出、模式输出、资金输出、营销管理输出八大业务板块，为运营艰难或渴求更大发展的同行提供了涅槃重生的机会。

　　产业布局涉及家居研发、装饰企业托管、家具制造及装饰工厂化生产等多重领域。集装饰设计，施工管理，材料配送，售后服务于一体的专业化装饰集团。

　　二、目前公司主要股东情况：

　　三、目前公司内部部门设置情况：

　　第二部分项目概况

　　一、项目概况

　　华侨星都项目位于长沙市开福区伍家岭北，项目规划用地4178㎡，建筑面积25993.52㎡。项目共计25层，其中包括地下二层，地上商业裙楼五层和办公写字楼十八层。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　华侨星都原为长沙市农行1998年建设为自用办公用楼，由于省行规划及政策调整原因，20xx年改由长沙东林置业投资有限公司拍卖后开发建设建设;项目相对其他旧楼改造而言，债权清晰。

　　截至20xx年8月，项目已完成主体施工并已获得规划批准(已取得土地证，规划用地许可证和规划建设许可证已于20xx年6月3日完成进窗公示【详见长沙市城乡规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示】，并已进入施工图审查和投标程序，即将取得建设施工证)。

　　目前项目规划外立面改造及内部装修和开发期为1年，湖南集方家居投

　　资管理有限责任公司即将对“华侨星都”项目及长沙东林置业投资有限公司全面收购，并投入后期开发建设。

　　二、项目地块优势

　　1)中央商务区

　　随着芙蓉路这条金融大脉向北延伸，喜来登、铂尔曼、华悦等高档商务酒店环伺四周，美美百货、岁宝百货、高尔夫球会等高端消费体依次排开。深国投商业规划、世纪金源mall开业、北辰三角洲启动，构成北城商业黄金三角，长沙“曼哈顿”商务集群已现雏形。

　　2)交通核心区

　　雄踞城市黄金中轴芙蓉路上，1号线地铁口岸带动物业急速升值，伍家岭波隆立交桥下行东西通道的提质改造，连横三一大道与银盆岭大桥，贯穿城市东西两岸，畅达市区各大站点，享受10分钟经济圈，提速未来。

　　3)区域未来规划

　　铁1号线施工，福元路大桥、营盘路过江隧道即将通车，大北城的交通路网正在升级;高层住宅群、超级购物中心、超五星级酒店等地标建筑，将陆续密集呈现，辐射出北城楼宇经济的浦东效应;秀峰公园的开门迎客、洪山公园的即将启动、浏阳河风光带的延长线动工、两馆一厅的即将开放等，使大北城资源不断升级，具备无限升值潜力。

　　三、目前定位

　　高品质、高配置、高形象的写字楼成为未来发展趋势，市场供应逐步递增，城市中心多极化趋势日益明显，传统中央商务圈逐渐向外扩散。本项目通过规划调整以及外立面重新装修和内部装修，根据项目本区域的发展趋

　　势、前景和客户需求，一定期间内区域型中高端标杆写字楼将成为本项目的定位方向。

　　四、新规外立面(详见长沙市城乡规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示)

　　五、基本数据

　　第三部分行业及市场情况

　　一、行业简析

　　城市综合体迎来井喷式发展。据相关统计，20xx年长沙至少有36个大型城市综合体项目筹建或者面市，总建筑面积达1740万平方米，其中非住宅建筑面积至少有800万平方米。

　　二、长沙写字楼市场供需情况

　　20xx年前，长沙市写字楼年均供应量为19万平/年。

　　20xx年开始，住宅调控下引发了商业地产投资热潮，多个城市新中心规划筹建写字楼，写字楼供应持续攀升，高档品牌写字楼容易获得市场较高认同。

　　三、项目周边长沙写字楼价格调查

　　第四部分产品及市场定位

　　一、市场定位：区域中高端5A级写字楼

　　一方面：产品打造需体现项目区位优势，顺应未来发展趋势，通过形象和档次的提升避免与现有大量商住楼项目进行价格竞争，并抢占更为广泛的`优质客源。

　　另一方面：考虑到本项目的局限性，应利用周边商务资源等附加值，从局部和特色(商务配置、物业管理等方面)上打造专业、便捷、高效、超值的高档商务平台。

　　二、写字楼客户群划分：

　　三、项目核心客群

　　发展层面：以初具规模、需要专业化办公场所的发展型中型企业为主，

　　国内大企业及外资、合资企业的办事处、分公司为辅。

　　来源层面：客户主要集中在伍家岭、四方坪、河西滨江新城及北城等区域，或是市内办公氛围不够浓厚的区域，以及一些较为老旧的商住楼、住宅办公的楼宇内。

　　心理层面：以改善公司办公条件(自用)目的为主。注重写字楼所处区域，具备很大增值潜力;强调楼宇品质及商务配套;关注物业公司的管理水平。

　　四、产品定位

　　1、弹性商务空间，维持标准层59-140平5个户型设计布局不变，商业裙楼部分设立公共卫生间

　　2、7-16层(分户销售)做精装;17-23层(整层销售)不做精装，可根据客户需求灵活把控。具体执行需依据市场实际情况而定。

　　3、为适应现代化办公，全网络地板，豪华酒店式大堂，大气尊贵

　　4、采用进口品牌锋速电梯(如蒂森克劳伯等)助推商务效率。中央空调系统，承载高档商务环境。

　　5、5A甲级智能标准配置

　　OAS办公自动化系统：﹥局域网系统

　　SAS保安自动化系统：﹥门禁系统(电梯厅或大堂出入口)﹥防盗报警系统﹥闭路电视监控像系统﹥电子巡更系统﹥智能停车管理系统

　　BAS楼宇自动化系统：﹥暖通空调系统﹥给水与排水系统﹥供配电与照明系统

　　第五部分营销策略

　　一、入市时机

　　在北辰三角洲商务集群、芙蓉路金融中心、河西滨江商务区(奥克斯广场、绿地中央广场、世贸铂翠湾等)尚未对本项目形成包围之时，并参考周边两个同类项目的销售情况，应尽快加速入市步伐，抢占先机。

　　二、销售策略

　　目前市场各中高端写字楼销售结合散卖和整层销售两种模式，以获得更为广泛的客户来源，因此：7-16层分割销售，精装修;17-23层整层销售，精装修，但可根据客户需求而定。保持标准层59-140平5个户型的设计布局不变。

　　三、价格定位

　　1、静态价格初判

　　写字楼整体均价(含精装)：120xx-13000 元/㎡

　　二、价格细分

　　一层整体均价：35000元/㎡

　　二层整体均价：28000元/㎡

　　三层整体均价：21000元/㎡

　　四五层整体均价：14000元/㎡

　　六~二十三层：120xx-13000元㎡

　　车位：10万/个

　　四、推广定位

　　地段—高档商务环境

　　产品—高端商务旗舰

　　北城首域●甲级智能写字楼

　　五、销售执行

　　在建立良好销售管理队伍的情况下进行联合销售

　　第六部分融资说明

　　一、项目投资规模及款项计划

　　1、项目总投资16955万元(不含税费)，其中收购款120xx万元，建筑安装工程费2350万元，公共设施配套费500万元，融资成本1060万元，开发间接费1045万元等。

　　2、收购“华侨星都”付款方式：

　　1)总价款：120xx万元;

　　2)付款周期及方式：

　　(1)先签订框架协议，东林置业办理完成三证(国土证、规划用地许可证、规划工程许可证);

　　(2)东林置业完成三证后，签订正式合同，集方家居支付首付款5000万元。

　　(3)在集方支付首付款后的15天内，双方完成公司、项目各项交接，集方人员进场开展工作;东林置业完成四证办理和其他相关手续并交接;法人名称、股份100%按集方家居要求变更。

　　(4)20xx年5月30日前，集方家居支付东林置业原股东二批款5000万元;

　　(5)20xx年12月30日前，集方家居付清东林置业原股东尾款20xx万元。

　　二、融资计划

　　1、为保证项目实施，需要新增投资是多少 16955 万元，新增投资中，需投资方投入 3000 万元，银行借贷 7000 万元，公司自身投入 20xx 万元。

　　2、投入资金的用途：前期收购款项以及代缴报建费用。 3、融资回报方式：

　　1)现金回报：根据协议，进行股权和证件抵押，按融资款的额度，按期返还融，资款及利息;

　　2)回购方式：按销售价格基础上优惠10%的价格签定投资款和利息等值的商品房住宅预售合同。并可约定一定的期限内，集方公司按销售价格回购。

　　第七部分财务计划

　　一、项目投资估算

　　项目总投资16955万元(不含税费)，其中收购款120xx万元，建筑安装工程费2350万元，公共设施配套费500万元，融资成本1060万元，开发间接费1045万元等。

　　二、项目销售收入

　　销售项目收购操作后，集方公司拟持有的自有物业包括商业2层、3层、4层、5层，共计四层。拟对商业首层、写字楼6-23层以及地下车库对外销售。根据对开福区以及项目所在地附近房产项目市场的调查，商业的价格预计平均售价为35000元—45000元/

　　平米，住宅和公寓的平均售价7500-8000元/平米，写字楼平均售价为13000-18000元/平米。本项目保守预计项目可售部分首层商业35000元/平米，精装修写字楼120xx元-13000元/平米估计销售收入。

　　三、还款来源、保障及计划

　　1、三证齐全后，可向融资公司进行证件抵押; 2、四证齐全后，进行银行贷款，支付融资款及利息;

　　3、收购合同完成后，可按集方公司持有的东林置业股份向投资方进行抵押; 4、五证齐全后，可向投资公司进行商业住宅预售合同签定，并可在约定的时间周期内进行回购。

　　四、财务分析： 1、税前项目收支估算 1)全销售收入估算

　　(1)项目成本：收购成本120xx万元+后续工程费用(内外装修2350万元、附属配套500万元)+融资成本1036万元+管理销售费用431万元+不可预计614万元=16955万元

　　(2)项目收入：18层办公楼16374万元+五层商业13551万元+车位1070万元=30995万元

　　(3)税前利润：项目收入-项目成本=30995万元-16955万元=14040万元，利润率82.8%

　　2)持有物业销售收入估算

　　(1)项目成本：收购成本120xx万元+后续工程费用(内外装修2350万元、附属配套500万元)+融资成本1036万元+管理销售费用431万元+不可预计614万元=16955万元

　　(2)项目收入：18层办公楼16374万元+首层商业7504万元+车位1070万元=24948万元

　　(3)税前利润：项目收入-项目成本=24948万元-16955万元=7993万元，利润率47.14%

　　2、项目收支总结从动态投资的角度来看，集方持有物业的实际利润=收入利润+持有物业=7993万元+6047万元=14040万元，更具备可持久发展的基础。

　　第八部分项目实施进度

　　第九部分其他

　　本项目如能操作成功，对集方家居有重要的商业和社会价值：

　　2、本项目目前已经封顶，基础工程基本完成，避免了普通商业地产漫长的操作周期; 3、本项目能在短期内提供五证，即可快速盘活;

　　4、本地商业区域已趋成熟，项目的操作有丰厚的投资回报率;

　　5、操作本项目投入资金较少，相对其他投资，风险较小，在回报较大的基础上能使集方有较好的品牌效益，并可将规划理念得到实质性的操作经验。

融资计划篇5

　　一、项目摘要

　　我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。

　　1、项目方案

　　我院共申请融资金额为20xx万元，分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流动资金。后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。

　　2、担保方案

　　我院同意以医院转让的方式进行担保。

　　同时医院提供20xx平米左右的房产作为抵押担保。

　　(土地于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于******，性质为商住用地。房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建筑面积为716.09平米，办公建筑面积为701.07，其他建筑面积为273.09平米。由于修建高速公路的原因，其所有土地、房产需要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。)

　　二、基本情况

　　1、基本要素

　　企业名称：****医院组织机构代码：

　　业务范围：开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。

　　行业类别：专科医院注册地址：

　　实际办公地址：

　　法定代表人及身份证号码：基本账户行：

　　注册资金、币种：1000万元人民币

　　股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个)：币，投资人为***与***，医院所在为****

　　4、公司治理结构(股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。) 组织架构：董事会→董事长→院长→监事→各个管理部门。

　　医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事。董事长由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。董事长任期五年，可以连任。在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任。在医院达到二级甲等医院规模后，董事长不再必然担任院长，院长可以是股东，可以是非股东。

　　医院设监事一人，监事任期五年，可以连任。监事由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。

　　董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。

　　医院设立经营管理机构医院管理委员会(简称院委会)。在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员。院委会设院长一人，不设立副院长，并根据医院情况设若干管理部门。在医院达到二级甲等医院规模后，根据董事会集体意见，由67%以上的股权同意选举院长(不设立副院长)，由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会，包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员。并根据医院情况设若干管理部门。

　　目前医院人员有：1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。

　　管理架构如图

　　5、主要股东及管理人员介绍

　　(3)办公室主任基本情况

　　6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)。

　　无。

　　三、所属行业分析

　　我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为*市与甘孜州。

　　肾病对人体健康的危害很大，从生理和疾病的角度讲，肾为五脏之要脏，视为先天之本，是维持生命的重要器官。肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消除有害物质的任务，保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失，从而保持人体水液平衡。肾脏一旦出现问题，就无法消除体内多种有害物质以及多余的水分，而且还会使大量营养物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。更为糟糕的是，肾病容易反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会伤害肾脏，加重病情。因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。在中国，慢性肾脏病的总患病率约为9.3%，而其中的1%就可能会发展为尿毒症。我国无论是透析，还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年大概需要的花费为10万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失。20xx年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。

　　中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20xx，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费20xx元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预计整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的形势。

　　终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出11%的增长发展速度。然而在20xx年以前，我国的RBT 9O% 以上集中在东部沿海地区和大、中城市。说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症。这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性。之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国8.5 亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊

　　报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2 万/年左右，住院报销的额度上限为8-10万。地方为了控制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到2 万元的.最高报销上限，相较于近10 万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30%。这导致很多家庭因病至穷，最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。

　　而随着医保政策的改变，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。

　　目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例情况为：城镇居民报销83%，城镇职工报销比例为90%，新农合报销比例为70%【自费部分超过相应金额，会通过大病保险报销的方式进行再次报销。超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超6000元的(即起付线为6000元)，标准为：6000以上-2万元(含2万元)，赔付比例为50%;2万元以上-5万元(含5万元)，赔付比例为60%;5万元以上-10万元(含10万元)，赔付比例为71%;10万元以上的赔付比例为85%;实行分段累计计算，不设封顶线】。

　　总体来看，慢性肾病医疗市场广阔，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好。

　　四、经营情况

　　1、医院概况

　　我院依据《**市民营资本举办医疗机构规划》，经**市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设，以****为主要服务区域，以肾脏病人为主要服务对象。主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。

　　医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施。配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。血液透析科开放床位42张，配置费森尤斯血液透析机(20台)、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。医院开设三个住院科室，开放住院床位20xx。

　　2、主要经营收入情况我院为肾脏病专科医院，主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。在透析方面共有透析机20台，病人每次透析时长为3-4个小时，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次数为2-3次左右。每月治疗费用为5000-8000元左右。

　　3、竞争对手分析

　　医院的主要竞争为当地的其他大中型医院，例如**市人民医院，*市中医院等。根据当地政策，不同的医院等级，收费不同，每相差一个等级，价格降低5%。与*市人民医院(三甲)相比，我院(二乙)相差三个等级，因为透析收费要便宜15%，金额为100元左右。

　　在肾脏病透析治疗方面，目前我院为*市规模最大的医院。目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机，而其他医院配置的透析机数量均较少，其中*市人民医院10台，其余医院配置台数均少于10台。

　　五、财务情况

　　1、主要财务数据(单位：元)

　　应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。

　　“变化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的变化数值。

　　2、重点科目——应收账款

　　医院应收账款三年上升趋势明显。应收账款逐年增加的原因是：医院在20xx年底正式成立，医院经过相应经营宣传后，20xx年与20xx年业务量增长，而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目，由于各地医保局支付医院存在一定不项中。

　　*市医保报销的正常的基本流程为，病人住院1个月时间，然后医院每月进行申报，医保局审查需要一个月时间，然后上交情况到报销费用支付医院再需要一个月时间，总共为三个月左右。

　　在应收医保统筹款中，*市与*区金额为982万元，占总额比例为31.7%，*市与*区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为*县、*县与*县医保局，其中，*县支付时间为6个月左右，*县与*县其支付时间为8个月。

　　虽然医院下游应收账款较多，但是均为医保局欠款，医保局不支付的可能性基本不存在。由于各地财政状况不同，医保款支付时间不同，然而财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。相较于20xx年均大幅上升，这也显示出我院还款能力较好，本次融资项目计划风险可控。

　　六、与金融机构合作情况

　　1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。无。

　　3、医院银行借款分布：列表描述现有各家银行借款分布情况。(单位：万元)

　　无。

　　七、或有负债分析

　　1、对外保证担保、抵质押情况：简述为其他企业的银行授信提供担保的情况，被担保企业简况(与的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况，前景等)，分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性，并填写下表。

　　八、融资用途与还款来源分析

　　1、申请融资的理由及用途

　　我院本次共申请融资800万元，共分两期。前期先做一笔400万售后回租，后期再做一笔400万的直租。

　　(1)前期售后回租主要用于补充医院流动资金。 (2)后期直租主要用于新项目的建设。

　　后期直租开始时间为20xx年8月至10月，用于医院新项目建设。目前准备与两家医院进行合作，根据8月左右与这两家医院洽谈结果，决定400万资金先用于哪家医院。

　　一是与**市一家慢性病医院合作，建立肾脏病透析科室，规划30张床位，前期投入10张床位10台费森尤斯透析机，需求资金400万元左右(其中透析机220万，水处理器50万)。

　　二是与***医院进行合作，建立泌尿内科，规模与**市相似，需求资金400万元。

　　2、还款来源分析(根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源来源，并判断还款来源是否充足)

　　医院的还款来源主要是医院的营业收入。

　　医院20xx年营业收入为6620万元，净利润为1672万元。我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。

　　经营活动产生的收入主要是由当地医保局进行支付，各地医保局虽然由于当地财政状况不同，在支付时长上存在差别，但是基本会偿付相应的医保款项。同时，医保款的占比最大的医保局为*市与**区，其财政状况较好，医保款支付时间较短。因而，医院的还款有很好的保障。

　　九、担保分析

　　本次融资租赁项目的主要担保方式为两种：

　　1、医院转让

　　我院同意以医院转让的方式进行融资担保。 2、提供20xx平米左右房产作为抵押土地及房产于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于雨城区对岩乡对岩村，土地性质为商住用地。

　　房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

　　十、风险分析

　　医院的主要业务是负责**区域的肾脏病综合治疗，目前影响我院发展的主要因素包括：

　　1、行业风险：随着医疗报销政策的改善，肾脏病综合治疗费用的报销比例提高，肾脏病治疗行业面临着较好的发展机遇，行业风险较小。

　　2、市场风险：我国肾脏病患者数量众多，而且肾脏病透析等治疗对于病人而言属于刚性需求，市场需求不存在巨大波动，风险较小。

　　3、竞争对手风险：我院是当地最大的肾脏病治疗专科医院，相较于当地公立医院，存在较大的价格优势，因为在肾脏病透析治疗方面竞争力风险较小。

　　4、经营风险：我院经营上存在应收账款金额较多、周期长的风险。但是均为医保局欠款，应收账款回收有强力的保障。同时财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。

融资计划篇6

　　甲方：陕西鑫桥国际酒店

　　乙方：百度外卖

　　一、活动时间：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具体时间：每天早上10:30分准时到达活动地点

　　二、活动地点：和平村伯乐城市广场

　　三、活动内容：

　　1、甲乙双方各自安排人员根据规定时间按时到达活动地点。

　　2、由甲方安排人员将甲方的外卖食品送到活动地点。

　　3、甲乙双方共同向顾客推广小度掌柜APP，新用户下载小度掌柜APP，同时在线下单需支付1元钱可购买甲方价值20元的食品。

　　食品品种、数量由甲方确定，（具体为鱼香肉丝饭、回锅肉饭、西红柿炒鸡蛋饭、土豆炖鸡块饭，每份饭外加一听冰峰）。

　　4、乙方每份订单向甲方补助15元，甲方每笔订单实际收入16元，乙方不再收取甲方的'任何手续费、佣金等费用。

　　5、订单合计金额满100元后，乙方在两个工作日内将钱转到甲方指定账户。

　　附加条件：由甲方与伯乐城市广场负责人联系，借用场地。

　　甲方：陕西鑫桥国际酒店

　　乙方：百度外卖

　　xx年7月9日xx年7月9日

融资计划篇7

　　拿了小几百万天使的对外都报近千万投资，拿了近千万投资的对外都报数千万融资，还有的拿人民币的对外报成美元，业内人都“呵呵”了。

　　身处于创业圈中，每隔不久就听闻哪位朋友又拿到融资，而一些行业的网站上，基本上每天都有数条融资信息的资讯文章，但大多这些文章最后都有着这么一句话，”报道中所涉及的融资金额均由创业公司提供，仅供参考，XX网不对真实性背书”，大致意思是我就这样报道了，信不信是你的事，跟我无关。

　　在这几年的创业浪潮下来，太多太多的创业者为了融资，忘记初心，彻底抛弃了自己的商业模式，而几乎所有报出来的融资额度，在大家眼里都会大打折扣。就在上周末，有个朋友还问我，他们天使拿到后，是按行规翻一倍对外报还是怎样，不知不觉的，拿了小几百万天使的对外都报近千万投资，拿了近千万投资的对外都报数千万融资，还有的拿人民币的对外报成美元，业内人都“呵呵”了，但还是会有大量人相信，创业公司为何喜欢虚报融资呢?

　　1、自我炒作

　　在互联网时代，每个人都有喜欢的事物，同时也有认可自己的人，一家被骂的很惨的企业，很多时候比一家完全无人谈及的企业要好的多，因为有点名气，至少做做商务合作，都不用先介绍公司是干什么的。

　　因此企业需要不断刷出新闻，而出一个好的新闻，不需要一分钱即可刷爆朋友圈。例如京东这家公司，不知有多少人是因为奶茶妹妹，大幅度提高对这家企业的认知，从刘强东跟奶茶妹妹疑似在一起、确认在一起、订婚、结婚、怀孕、待产一系列事件，省了京东几年的品牌公关费，而今天又被龚小京(刘强东前女友，京东名字中“京”字的由来)重返京东的新闻刷爆朋友圈。

　　不过任何新闻都是有正反面的，可不是每家企业都能随意的玩好的.，可关于融资的新闻，玩砸的却很少，因此有些公司，如果近期实在没新闻，抛个“据传”开头的融资新闻，只要额度够炫目，就可以迅速刷爆朋友圈。有媒体求证也没关系，公关回复“不予置评”就可以了。谣言自己长着翅膀，飞一阵儿才会落下，眼球也赚完了。

　　2、招募员工

　　一家大公司和一家小公司，摆在你的面前，你基本上会选择大公司;而一家大公司和一家有情怀、充满激情、趋势良好的创业公司相比呢?很难选择了吧。这时候如果你正好听闻这家公司的融资信息，估计很多人就直接签约，去实现自己的抱负去了。

　　在当下一家企业最重要的是什么?人才!有人说一个CEO最需要做的事就是“找人”，而一家刚获得融资的企业，代表商业模式的到投资机构的认可，投资人可是最聪明的一群人，他们都进来了，作为员工还怕什么呢?种种数据表明，发布一轮融资信息后，无论是高端人才的引进，还是基础岗位，都对人事招聘都大大有利!

　　3、击鼓传花

　　很多人想，一家创业公司不诚信虚报融资，但其的投资机构完全知道真实的数据，难道就不怕给投资机构留下不好的印象，会被其当众指出吗?殊不知投资行业逐渐的在很多机构眼里，变成了一场击鼓传花的游戏，投资机构都巴不得你多报高一些融资额度和估值呢，用这更好忽悠下一轮接盘的傻瓜进来，他们也好退出。因此当你看到融资信息，如果询问涉及的投资机构，他们大多会三缄其口，即使被人逼问到不得不回复，用一个“保密协议”的回复就可以应付了。同时，这其实也是在带着投资机构一起曝光，而这家投资机构也会被更多的创业者主动找上门来，交上项目。

　　所以关于融资信息大家看看就好，如同八卦新闻一般，反正与自身也无多大的关系。而创业者们，切忌被融资所谓的数字而乱了自己内心。

融资计划篇8

　　一、合理的选址：

　　商业经营最注重的是“地气”“人气”，这并非迷信，“地气”主要是看这个方面有没商业氛围，这种商业氛围对我们所经营的商品合不合适，“人气”主要是指我们经营的方面有没顾客流这些顾客是否有购买我们商品的心理动机。

　　茶叶作为一种特殊商品，除啦它的饮用保健功能，还能体现它的文化艺术价值，它能使人清心、雅净、归自然——茶叶店的选择要根据茶叶的特性，归纳起来通常有下列地段：

　　1、繁华商业中心：这些地区商业氛围浓，客流量大，购物层次复杂，购买频率高，消费者大多有较强的求质、求好、求美的特点，但房价或租金的费用比较高，竞争尤为激烈，因此进入前须经仔细考虑，分析自己的人力、财力、物力是否具备，如若有条件，进军“商业中心”当然正确，何谓抢占“制高点”呢!但实力不具备，千万不能冒然行事，这些方面要求茶叶品位高几个，要留意品牌、名茶品种要丰富，与茶叶相关的茶具、茶书要配套，如紫砂、瓷器、玻璃茶具等。

　　2、宾馆饭店群附近：宾馆饭店是商旅居住的方面，他们大多不带茶叶，随时购买，而且，为啦走亲访友，捎一点茶叶，显得雅而不俗，饭店也要用茶，“客来泡茶”是中国人的传统礼节。宾馆饭店群旁开茶店，是比较划得来的，房租不宜过高，同时还能够租用宾馆饭店的经营大厅，从增高格调并能够与茶艺结合起来。

　　3、交通大道：这些方面人口流动量大，主要是能吸引顾客，因此这些方面注重茶店的外部吸引力，品种要新颖，价格要优惠，适合几个字号较老的，无形资产较大的客商进入，刚刚入门的客商最好不要盲目开立茶店。

　　4、居民区：茶叶是居民消费的必需品，选择居民区通常风险较小，但同时针对不同居民层次茶店经营风格也不尽一样。

　　a、老区：这些居民区带有古朴的中国特色，有勤劳、简朴的美德，茶叶不能过于高档，偏向于中低档，追求利润要低，营业员要灵活，注重人缘，茶叶质量一定要稳定，信誉要好。

　　b、新区：这类居民消费较超前，且物质财富和精神文明相对增高，要求经营者茶叶品种档次略微偏高几个，品种丰富几个，新品种要多上，跟上茶叶品种的新潮流。

　　c、高档物业区：这类人群是改革开放先富起来的人，他们生活程度高、节奏快，这个地段开茶叶店，品位应偏高一点，价格也应高一点，要求营业员素质更佳，包装应精致，茶叶包装时速度要快，同时可多上几个高档礼品、高档茶具，营业时间放长几个。

　　d、行业住区：现在一些城市，形成一种行业区，如离退休老干部区、教师区、明星区。茶叶经营者要根据不同人群的特性，采取不同的经营风格。

　　e、集贸市场：这些方面客流量大，但消费者大多数是购物好手，要求茶叶价格实惠，能够经常采取优惠形式来促进销售。

　　f、学校附近：主要是以知识型分子为主要顾客，门面不要过于豪华，品种要多几个，标价一定要偏低，营业员茶叶知识要丰富。

　　其他还有几个方面：如旅游景点，不适应大规模经营，适当经营几个纪念性包装茶等。

　　二、茶店装饰：

　　茶叶店的装饰主要是突出茶叶经营的特点，使顾客产生一种和谐美的心理，茶叶店装饰分为外装饰域内装饰，外装饰主要能吸引顾客进店浏览，内装饰主要是能激起顾客的购买动机。

　　外装饰有下列一些要素：

　　1、外部造型：外部造型一定要突出“茶”的素雅、清心的特点。

　　2、招牌：招牌是永久性的广告，要激发消费者的好奇心，引起消费者的留意，便于消费者记忆，同时也能体现茶店的格调，通常茶店大都采取传统风格，长方形匾额，用黑色大漆作底色，镏金大字作点名，请名人书写，雕刻而成，庄重堂皇：或用清漆涂成木质本色，用名人题的字，雕刻后，涂成绿色，古朴典雅：再者能够用现代装饰资料做成大的内装通明灯光，外面用醒目大字，构成现代气息的招牌，详细则根据你所经营的场所而定。

　　3、对联：如果用一副好的对联，则更能体现茶店的文化与艺术气息。

　　4、橱窗：橱窗是茶店的第一展厅，它能直接刺激消费者的购买欲，橱窗尽可能设计大几个，里面能够摆几个具有吸引力的茶叶，如保鲜茶、花茶、广告打得响的保健茶，适量的放几个茶具，能够将外形好看的茶用透明玻璃杯泡上几杯，隔几天在换一些品种，橱窗内灯光要亮几个，摆设的茶及茶具和茶水要组成一副美的图画，且不断的变动。

　　5、店门：茶叶店的店门尽可能留大几个，采光要好一点，同时要考虑到安全性。

　　6、外部灯光：茶店外部灯光一定要明亮，最好以白色或绿色，不宜用红色，如若用一两只绿色的射灯则更能突出茶店的吸引力。

　　7、店名：茶店的命名主要是体现经营者的个性与茶文化和谐的统一，起好一名字是关键，可利用传统的老字号，也能够按照茶叶的特点结合经营者的思维，或请茶文化专家起一个好名字，如北京的“吴裕泰茶庄”、“信裕泰茶庄”、“满堂香茶庄”、“仙山茶行”、“绿茶世界”、“五福茶艺馆”、“天福茗茶”都是很不错的字号。

　　内装饰的一些要素:

　　1、货架柜台主要是大方的题，线条流畅，通常应采用木质，能够漆成仿红木，也能够用清漆做成木本色，这样能体现余茶叶和谐的统一，同时能够做一些多宝格何一个小书柜，以便摆茶具和茶书用，有条件能够摆一张八仙桌或茶几以便品茶用。

　　2、墙面：茶店的墙面应素雅，通常用木质装饰板，漆成原色为好，同时合理的配合茶字画或介绍相关茶叶知识的宣传资料。

　　3、地面：地面主要保持干净、整洁，用大理石、水磨石，也能够用地纸，如若铺地毯最好用绿色或灰色，千万不能用刺眼的色调。

　　4、灯光：顶部灯光一定要明亮，通常用电子日光灯，越亮越好，柜台、货架最好也配上绿色灯管，不能用红色灯光。

　　5、点缀：店内点缀很首要，能够适当放几个花草、盆景或大紫砂、瓷瓶，关键根据不同茶店的特点，采取不同的创意，达到画龙点睛的作用，切不可盲目堆砌。

　　内装饰的布局结构与交易、休闲，外部环境一定要协调一致，给人以整齐、高雅、舒心的感觉。

　　三、丰富的茶叶知识：

　　作为一个茶叶经营者，首先需要的是控制丰富的茶叶知识，简单的茶叶栽培知识，茶叶的产地、茶叶的'种类、茶叶的加工，各种茶生长在什末方面?方面名茶的来历，茶叶质量的鉴别，茶叶价格的变动，茶艺、茶道、茶文化及与茶相关的茶具知识等。同时，不断啦解市场的要求，控制茶叶消费的变化，更新经营观念，预测茶叶消费的变化趋势。

　　四、严把质量关：

　　商品质量是决定一个商店经营好坏的首要因素，茶叶尤其如此，故此在进茶时，千万不能讲人情，一定要严把质量关，看外形、闻香度、测水分、开汤、品滋味、看叶底、评价格，一丝不苟，如若有条件的能够用先进的检测设备，如若自己把握不定，能够向几个专职技术人员请教，同时要求供货商有三证(营业执照、卫生许可证、商品检验合格证)进包装茶要啦解对方有没分装厂，且手续是否完备(分装资格、商品条码、产地、出厂日期、保质期)，并拆开一两盒(袋)看看品质是否相符，千万不能图省事，图便宜，轻易相信人，最好选择有规模、有实力、有无形资产的供货商。

　　五、进货的科学性：

　　茶叶的季节性特别强，储存极为严格，种类繁多，这就要求经营者在进货时要有清楚灵活的头脑，千万不要图省事一下进许多货，一定要根据你经营规模的大小，上年度的销售量，啦解市场动态，预测当年的销售情况，适当进货，对高档名优茶更要谨慎从事，不要图高利润一下进许多，采取卖多少进多少，少进勤进，否则你辛苦一年，积压一大批茶叶，陈茶的贬值确实令人寒心，新进茶叶行业的经营者更要小心从事，多问几个行家，多跑几趟路，因为，你更赔不起。

　　作为零售商对批发商、厂家要建立信息档案，以便缺货时及时联系，这样就避免啦缺货与积压的矛盾。

　　六、品种要齐全：

　　消费者对茶叶的要求五花八门，作为经营者一定要适应市场需求，尽可能达到品种齐全，确信自己经营的主品种外，不能拒绝其他品种，不要自我封闭，应有宽容的胸怀，接纳新品种，一些冷门货能够少进一点，留下供货者的通讯地址，以备急用。

　　七、了解经营地区消费者口味：

　　对茶叶的好坏如否最终决定权在消费者，对经营者来说关键是要根据消费者口味供货，不同的地区消费者口味也不同，如北方喜欢花茶，南方喜欢绿茶，西北喜爱转茶。各个地区的每个区域又不一样，以北京为例，东城区喜爱味浓、汤浓、香浓，海淀喜爱味稍淡几个，汤黄而亮，郊区则喜爱苦涩味重一点，耐泡就行，这样就要求经营者经常去调查研究，与消费者广泛接触，针对需求，更新口味。

　　八、定价合理化：

　　茶叶的销售价格一直是一个很难解决的问题前期价格太高，通过媒介作用，消费者“望茶止步”。现在由于竞争激烈，许多人又卖得太低，有的甚至低于成本价，引起恶性竞争。我认为保持好的质量同时，一定要有合理的定价，首先确信你的进货成本价，在计算出你的经营成本及你的合理利润，参考一下市场定出一个合理价格，既不能牟取暴利，也不要低价竞争，当然名优茶、特种工艺茶，由于它们的特定艺术价值定价高几个，我认为是应的。

　　九、商品全方位立体结构：

　　商品立体结构与品种齐全是有区别的，一是在品种齐全的基础上增加茶叶不同等级，如“黄山毛峰”有明前特级、特级、一级等;“牡丹绣球”有“头春”“二春”“三春”。二是经营茶叶同时经营与茶叶相关的商品，如茶具、茶书、茶点、茶水、茶保健品、茶字、茶画及文房四宝，茶具有紫砂、瓷器、玻璃、不锈钢等，而紫砂有高、中、低，有套壶、单壶、怪壶，有黑泥、白泥、红泥等，茶点有瓜子、开心果、牛肉干等。三是采取与众不同的包装与储存，如花茶锡箔袋包装，绿茶能够放在冰柜里保鲜出售等，茶叶的主体结构要根据不同地区不同消费者而定，须经市场调查，不能盲目模仿，盲目拼凑。

　　十、商品陈列有序：

　　商品的陈列好坏直接影响到消费者对茶叶店的感觉。种类不同的茶叶及与茶相关的商品一定要合理的陈列，首先是分类，如花茶区、绿茶区、红茶区、保健茶区、极品茶区、茶具区，再次是档次，是消费者一目啦然，最好在各个区内放上茶叶的简介(产地、品位、特点等)然后是整体的布局，要根据你经营点的整体环境，将茶叶、茶具等与你店内店外结构起来，使陈列的商品协调一致，构成一副赏心悦目、心旷神怡的立体画面，给顾客一种流连忘返的感觉，同时体现井然有序，繁多而不乱。

融资计划篇9

　　项目介绍：西安市北大街大厦，位于陕西省西安市北门里黄金地段，南临钟楼，北临经济技术开发区，东临罗马市步行街，西临鼓楼，每天的顾客可人数总流量大约有30万多人次。

　　北大街大厦始建于1995年，总面积达16700平方米。总楼共有6层。分为三栋。正门1可以用来做宾馆，KTV，和各种娱乐场所。正门2可以用来做各种大型的超市，卖场和大型的店铺和各种广告设施。正门3可以用来做办公室，餐厅和大型的餐饮场所北大街大厦因欠各类款项不明。因此法院与最近折合拍卖。总价1。2亿人民币。初步估计投资两亿可以因为地皮的炒作，房价的升高。可以在1年之后盈利，6年之内可以还完各类款项。

　　项目总负责人：黄鹏

　　项目业务：大型KTV，宾馆，网吧，大型卖场，餐厅，写字楼。

　　项目计划财务：

　　20xx年1月~20xx年~12月大型KTV，宾馆，网吧。500万RMB 型卖场。200万RMB 餐厅，写字楼。100万RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月大型KTV，宾馆，网吧。800万RMB 大型卖场。500万RMB 餐厅，写字楼。140万RMB

　　项目总融资：2。1亿人民币（2。6千万美元）

　　项目目标：未来5年之内的成长最迅速的消费娱乐和商业结合性公司。

　　短期目标：项目的'各项运作基本到位，项目的管理，技术基本能够形成完整的体系。

　　项目收拢资金介绍：基本的各个子系统的收入（1。3千万/年）。品牌战略盈利（400万/年）

　　项目基本工作年限：3年/人

　　项目品牌战略概述：项目如果各类运作内容到位，基本上能够实现以人为本，提高项目的个体素质和项目的竞争力。加强各类业务的提高，

　　大力提高项目在各种条件下的实力，达到每年项目的利比上年超高20个百分点，在两年之内达到项目在全市，全省，全国的知名度和企业的影响力，在项目的发展初期能够大力的和国际具有500企业的资格公司合手，加强自己的竞争力。